Grupo Financiero Banorte, yumuşak 2. çeyreğe rağmen 2025 mali yılı rehberliğini koruyor

Investing.com — Grupo Financiero Banorte, Çarşamba günü 2025 yılının ikinci çeyreğinde 14,6 milyar MXN net gelir açıkladı. Bu rakam, geçen yılın aynı dönemine göre %4 artış gösterirken, bir önceki çeyreğe göre %4 düşüş kaydetti. Sonuç, piyasa beklentilerinin %5 altında kaldı.

Meksikalı finans grubunun kazanç kalitesi, yüksek ticaret gelirleri ve sorunlu kredi oluşumuna kıyasla düşük kredi kayıp karşılıklarından etkilendi. Buna rağmen, yönetim 2025 tam yıl rehberliğinde değişiklik yapmadı.

Banorte’nin düzeltilmiş özsermaye getirisi ikinci çeyrekte %21,1’e ulaştı. Bu oran, geçen yılın aynı dönemine göre değişmezken, birinci çeyrekte bildirilen %21 ile benzerlik gösterdi. Banka düzeyinde özsermaye getirisi %30 olurken, sigorta işkolu ilk çeyrekteki olumlu mevsimselliğin ardından normale döndü.

Şirket, ortalama %10,7 kredi büyümesi ile desteklenen konsolide net faiz gelirinde yıllık bazda %12,1 artış bildirdi. Ücretler yıllık bazda %2,7 artarken, faaliyet giderleri geçen yılın aynı dönemine göre %15 yükseldi.

Kredi büyümesi yıllık bazda %8’e ulaştı. Hükümet kredileri hariç tutulduğunda bu oran %12,6 olarak gerçekleşti. Otomobil kredileri, kredi kartları ve kurumsal krediler çift haneli büyüme göstermeye devam etti. Şirket, 2025 tam yılı için %8-11 kredi büyüme rehberliğini yeniden teyit etti.

Kredi kalitesinde bir miktar bozulma görüldü. Aşama 3 kredi oluşumu, kredilerin %2,45’ine ulaşarak son birkaç çeyreğin en yüksek seviyesine çıktı. Yönetim bunu ticari portföydeki izole vakalara bağladı. Risk maliyeti %1,73 olarak gerçekleşti. Bu oran, tam yıl rehberlik aralığı olan %1,8-2,0’ın altında kaldı. Karşılık seviyeleri Mart 2025’teki %188’den Haziran 2025’te %159’a düştü.

Banorte’nin banka yan kuruluş düzeyindeki CET1 sermaye oranı, bir önceki çeyreğe göre 44 baz puan azalarak %14’e geriledi.

Şirket, 2025 tam yılı rehberliğini koruyarak, net gelirin 59,6 milyar MXN ile 62,1 milyar MXN arasında olacağını öngördü. Bu aralığın alt sınırına ulaşmak için Banorte’nin yılın ikinci yarısında 29,7 milyar MXN net gelir elde etmesi gerekiyor. Bu rakam, ilk yarıda elde edilen 29,9 milyar MXN ile karşılaştırılabilir düzeyde.

Analistler, bu hedefin hala ulaşılabilir olduğuna inanıyor. Ancak bunun gerçekleşmesi, faaliyet giderlerindeki büyümenin yavaşlamasına, ücretlerde toparlanmaya ve ticari gecikmelerin stabilize olmasına bağlı.

Bloomberg konsensüs tahminleri, Banorte’nin tam yıl net gelirini 59,3 milyar MXN olarak öngörüyor. Bu rakam, şirketin rehberlik aralığının biraz altında yer alıyor.

Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.