Kredi kartıyla altın alıp bozanlara dolandırıcılık suçlaması kapıda

Investing.com – Nakit ihtiyacını karşılamak için kredi kartıyla altın alıp hemen ardından bozdurarak paraya çevirenler, hem bankaların hem de Gelir İdaresi Başkanlığının (GİB) takibine girdi. Özellikle kart borcunu ödemeyen kullanıcılar, “kasten dolandırıcılık” suçlamasıyla karşı karşıya kalabilir. Hukukçular, bu yöntemle yapılan işlemlerin sadece mali değil, cezai riskler de barındırdığına dikkat çekiyor.

Kredi kartıyla altın alımı BDDK ve GİB’in takibinde

Son dönemde yaygınlaşan bir yöntemle, vatandaşlar kredi kartıyla altın alıp aynı gün içinde bozdurarak nakit elde ediyor. Ancak bu durum hem Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) hem de Gelir İdaresi Başkanlığı’nın radarına girdi. Bankalar, bu tür işlemleri tespit etmeleri halinde müşteriler hakkında suç duyurusunda bulunmaya hazırlanıyor.

Hukukçular, kredi kartıyla altın alıp ödemesini yapmadan bozduran kişilerin “kasten dolandırıcılık” suçu kapsamında değerlendirilebileceğini belirtiyor. Özellikle borcunu ödemeyen kullanıcıların hem hukuki hem de cezai sorumlulukla karşı karşıya kalabileceği ifade ediliyor.

Kuyumculara lisans iptali tehdidiyle tebligatlar gönderiliyor

Yalnızca bireysel kullanıcılar değil, bu zincirin bir parçası haline gelen kuyumcular da denetim altına alındı. Gelir İdaresi Başkanlığı, vergi usulüne aykırı işlem yapan, kredi kartı üzerinden nakit dönüşümüne aracılık eden kuyumcular hakkında inceleme başlattı. Bu işletmelere para cezası, belge iptali ve faaliyet durdurma gibi ağır yaptırımlar uygulanabileceği bildirildi.

Bazı kuyumculara lisans iptali tehdidiyle tebligatlar gönderildiği öğrenildi. Aynı gün içinde altın alım satım işlemi yapan işletmelerin işlemleri detaylı olarak inceleniyor ve vergi müfettişleri tarafından raporlanıyor.

500 bin TL ve üzeri işlemler risk analiz sisteminde otomatik yakalanıyor

Kredi kartıyla yapılan 500 bin TL ve üzeri altın alım işlemleri artık otomatik olarak risk analiz sistemlerine düşüyor. Bu tür işlemler tespit edildiğinde birkaç gün içinde kullanıcı ve işlem yapılan işletme hakkında denetim süreci başlatılıyor. Sistem, bu harcamaları şüpheli işlem olarak işaretliyor ve ilgili kurumlara bildiriyor.

Denetim sürecinde hem bireysel kullanıcıların işlem niyeti hem de kuyumcunun belge ve kayıtları mercek altına alınıyor. İncelemeler sonucunda vergi usulsüzlüğü ya da sahtecilik tespit edilmesi durumunda çok ağır yaptırımlar uygulanabiliyor.

Bankalardan müşterilere açık uyarı mesajları

Bankalar, müşterilerini bu işlemlerden kaçınmaları için açık şekilde uyarmaya başladı. Bazı bankaların gönderdiği kredi kartı ekstrelerinde, altın ve döviz alımının yanı sıra kripto varlıklar, sistem dışı transferler ve kredi kapatma gibi işlemler hakkında şu ifadeler yer aldı:

“Kredi kartınızla altın, döviz, kripto varlık alımı, vadesi gelmemiş kredilerin kapatılması, sistem dışı transfer veya nakit dönüşüm amaçlı işlemler yapılması halinde kartınız kapatılabilir.”

Bu mesajlarla birlikte kart sahiplerinin bilinçsiz işlem yapmamaları ve olası cezai riskleri göz önünde bulundurmaları isteniyor. Bankaların bu kapsamda kullanıcı sözleşmelerinde de güncellemelere gitmesi bekleniyor.